监管再次升级！银保监会以这些观点抨击反洗钱

中国的反洗钱法规不断加强。为防范洗钱和恐怖融资活动，做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作，中国银保监会印发了《反洗钱和反恐怖融资管理办法》。 -《银行业金融机构恐怖融资活动》（以下简称《办法》）自2月21日起施行。

《办法》共五章五十五条，从完善银行业金融机构内部控制制度、完善监管机制等方面确立了银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。 ，并明确市场准入标准。

《办法》主要内容：

《办法》共五章五十五条，从完善银行业金融机构内部控制制度、完善监管机制等方面确立了银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。 ，并明确市场准入标准。

第一章为总则，规定了适用范围、监管主体等；

第二章银行业金融机构的反洗钱和反恐怖融资义务，主要从内部控制的角度，对银行业金融机构在风险管理、组织架构、内部审计、信息系统、培训和宣传；

第三章监督管理，系统梳理了银保监会银行业反洗钱和反恐怖融资监管职责；第四章法律责任，规定了处罚依据；第五章是附则，规定了解释权、实施日期等。

严格审查银行资金来源。其中，在市场准入方面，《办法》从两个方面设定了反洗钱规则：

首先，为防止不法分子从源头上通过设立组织进行洗钱和恐怖融资活动，需要对股东、董事、高级管理人员进行犯罪背景调查，并审查合法性投资资金来源。

其次，为确保该机构能够有效实施反洗钱制度，提出银行业金融机构反洗钱内部控制制度要求，以及对反洗钱工作的要求。拟议董事和高级管理人员的洗钱知识和能力。

为推进银行业反洗钱工作，银保监会率先推动完善反洗钱法律框架，联合出台了《反洗钱法》等一系列法规。中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 二是在市场准入工作中落实反洗钱审查要求，严格审查资金来源和股东背景银行业金融机构；三是在日常监管中，督促各银行业金融机构严格执行各项反洗钱法律法规如何洗钱不被监管，把反洗钱机制建设作为加强内部控制建设的重要内容，进一步完善反洗钱制度体系。客户身份识别和客户身份数据保存。

下一步，银保监会将根据工作需要，制定细则，修订行政许可规定、规范性文件等，做好宣传、培训和政策解读等工作，便利实施各级监管机构和银行业金融机构。

反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的主要内容：

(一)反洗钱与反恐怖融资内控责任分离；

(二)反洗钱和反恐融资内部控制；

(三)反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制；

(四)反洗钱和反恐怖融资内部控制监督制度；

(五)重大洗钱和恐怖融资风险事件应急响应机制；

(六)反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度；

(七)国务院银行业监督管理机构、国务院反洗钱行政主管部门规定的其他内容。

违反《办法》的处罚：

银行业金融机构未按照本办法第三十三条规定报送相关材料的，银行业监督管理机构可以依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十七条的规定中华人民共和国”规定处罚。

银行业监督管理机构应当依法对反洗钱行政主管部门提出的处罚或者其他建议进行处理。

银行业金融机构及其工作人员参与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动如何洗钱不被监管，构成犯罪的，依法追究刑事责任。