破产节奏：中国比特币遭遇震荡监管

没有监管部门的沟通，没有红头文件的出具，银行内的业务员通知注销账户，银行的充值通道停止。 这就是目前中国比特币交易平台所面临的监管困境。

“我们希望受到监管，但一直没有监管部门联系我们。4月28日，我们接到招商银行客户经理的电话，要求我们去招商银行营业网点注销账户，就这样它。” 比特，中国最大的比特币交易平台，币中国CEO李起元表示。 从4月2日开始，国内几乎所有的比特币交易平台都收到了和比特币中国一样的银行账户注销通知。

据财新网报道，3月中旬，央行下发《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》。 该文件要求所有银行和第三方支付机构关闭该国十多个比特币平台的所有交易账户。

上述通知要求各商业银行和第三方支付机构关闭这些平台上的所有账户。 截止日期为4月15日，也就是业内所说的“415截止日期”。

李启元表示，比特币中国从未在财新报告中得到通报，也没有任何监管机构与他们沟通。 据他所知，唯一一份关于比特币监管的红头文件是去年12月央行发布的《关于防范比特币风险的通知》。

一位比特币行业资深人士告诉新浪科技，截至5月1日，国内几乎所有比特币平台都收到银行通知，停止通过银行卡渠道充值。 “这相当于一个断奶的婴儿，突然进入休克状态，要么探索其他异常渠道充值，要么等着平台的钱慢慢提走，然后死去。”

破产来了

在监管加强的情况下，比特币平台已经开始出现个别关闭的情况。 5月2日，比特币交易所FXBTC()突然宣布关闭，所有用户QQ群全部解散。 此前几天，所有客户都无法提取现金和比特币，客服回复说是系统原因。

事实上，FXBTC也是第一个宣布收到银行账户注销通知的比特币平台。 4月2日，FXBTC发布公告，宣布央行发布通知，要求各商业银行和第三方支付机构不得为比特币等业务提供清算服务，并关闭所有与比特币相关的资金和活期账户。网站。

当时有用户质疑，FXBTC发布的紧急通知可能在撒谎，故意夸大影响程度，关闭银行账户可能是FXBTC个人原因。 FXBTC迅速回应否认谎言，称该行收到三局的行政文件，根据行政命令关闭账户。

新浪科技从某FXBTC维权群获悉，FXBTC在关闭前发布通知称，网站将开放至5月10日，要求用户在此时间之前在平台提现或比特币，但5月9日今日，FXBTC已一直无法访问，很多用户还没有来得及提币提币，涉及数十万元。

新浪科技联系了一位自称是FXBTC的工作人员。 他向新浪科技发表声明称，“由于近期央行的政策，我们承受了前所未有的压力，包括无法充值和提现，导致运营异常，决策困难。 这次面对央行的长期封锁，我们目前无能为力，在长期亏损之后，我们最终决定停止经营FXBTC。”

但对于用户提现问题，上述人员均不置可否。 截至发稿，新浪科技也无法联系上FXBTC的官方客服及法人代表蔡敦煌。

一位比特币行业资深人士透露，除了FXBTC，一家名为人盟比特币的交易所也在近期宣布关闭。 随着银行渠道的停摆，不少小型交易平台举步维艰，形同虚设。 他预测，比特币交易平台将经历一波倒闭潮，小平台的用户将因担心资金安全而迅速流失用户。

绕过监管充值

据新浪科技对国内十余家比特币交易平台的调查显示，银行通道停止后，它们的充值方式只有三种：充值码充值、现金充值或境外充值。

现金充值最麻烦，需要用户到比特币交易网站的营业厅支付现金，充值码充值用得最多。 火币网相关负责人透露，他们在收到银行通知前就已经准备好了充值码，在银行卡通道停止后立即激活充值码。

但充值码通道与银行充值通道具有相同的风险，随时可能被暂停。 根据央行去年12月发布的《关于防范比特币风险的通知》，所有金融机构和支付机构不得买卖比特币或担任中央对手方，不得直接或间接提供使用其他比特币相关服务的客户。

新浪科技从比特币中国官方充值页面上看到，他们为用户提供了10种购买充值码的方式，但其中有6种是通过淘宝交易的。

支付宝早在4月25日就发布公告，要求任何组织和个人不得使用支付宝进行比特币交易资金充值提现、买卖相关交易充值码等，不得通过支付宝服务划转相关交易资金。 一经发现，支付宝有权立即停止相关服务。

支付宝表示，正在核查出售比特币交易平台充值码的网店，核实后将予以封禁。 新浪科技用“比特币充值码”等关键字在淘宝上搜索0条结果。 但比特币中国的充值渠道均使用“充值平台安全便捷，账户满1000元”等隐晦声明，规避淘宝平台关键词监管。

火币甚至干脆把充值转给了QQ。 在官方页面上，有两个代理。 新浪科技联系了一位名叫“比心”的“金牌认证”代理商。 他告诉新浪科技，充值的方式是“汇款到指定账户，在转账附言中填写uid，收到钱后，给用户卡号和密码，用户点击充值卡去充电。”

不过，“比心”给新浪科技的是私人银行卡号，而不是公司账号。 一位资深比特币投资人告诉新浪科技，这种汇款充值到私人银行卡的方式在各大平台随处可见。 这种方式可以让钱和公司分开，既可以避税，也可以完全避税。 监督。

融资和货币加剧风险

唐图（化名）是一位拥有2年多比特币交易经验的资深玩家。 他从投资比特币到挖矿，再到建立比特币论坛。 有一段时间，他甚至和朋友一起搭建了一个小型交易平台。 在了解了比特币平台的诸多内幕后，他有种“上当受骗”的感觉。

他告诉新浪科技，比特币交易平台最初是通过收取交易手续费来盈利的。 例如，比特币中国买卖初始交易手续费率为0.6%。 但随着比特币交易平台越来越多，竞争也越来越激烈，交易手续费率不断下降。 后来各大平台索性免了手续费。

在比特币中国中国收缴比特币怎么处理，只有取现才收取0.5%的手续费，而在火币网，如果用户等级高，这个费率甚至可以降到0.3%。

不过，火币网有了新的赚钱方式：融资融资。 如果用户判断比特币价格会上涨，可以通过借币功能借入人民币购买比特币，待比特币价格上涨后，卖出比特币返还给系统，从而从价格中获利区别。 一个VIP初级用户可以借款10万元，如果达到VIP5，贷款额度最高可达80万元。

如果用户判断比特币价格会下跌，可以通过借币功能借入比特币进行卖出，比特币价格下跌后，可以买入比特币返还给系统，从而实现盈利。比特币下跌。 用户最多可借500个比特币Coin，按今日成交价计算价值142万。

“融资币的诞生让比特币交易的风险增加了一倍，但这些借贷当然不是免费的。” 唐图透露，火币网借给用户的贷款总量有限，导致很多用户借不到钱。 随后，火币网推出了预约贷功能，谁预约的利率高，谁就借给谁，年化利率一旦达到100%甚至更高。

比特币中国CEO李启元告诉新浪科技，为应对监管力度加大，比特币中国、BtcTrade、OKCoin、火币、CHBTC等5家国内最大比特币交易平台于5月6日联合发布自律声明，决定在5月10日之前停止新的融资和融资； 融资或融资清偿后停止杠杆交易业务。

这5家平台承认，比特币在中国发展过程中存在价格上涨过快、做市商、对散户风险提示不够等问题，导致部分中小投资者蒙受损失。 “作为比特币交易平台，对于目前出现的各种问题，我们确实负有不可推卸的责任。”

如何在比特币交易平台上赚钱

唐图表示，在比特币交易平台上赚钱的方式远不止于此。 例如，利用新闻建立空头或多头头寸可以一次赚取数百万的利润。

他举了一个例子。 例如，当监管通知下来时，交易平台会先“掩盖消息”，自行卖空，然后向投资者保证监管令效果不大。 比特币价格下跌，从中获利。

“比特币平台远不止是一个交易平台，更是最大的玩家，他们可以通过大额资金的交易，精准控制平台的价格。” 唐图表示，中外比特币交易会产生即时的交易波动。 对于价差，交易平台往往采用高频交易。 如果国内价格低，可以从国内买，卖到国外。 如果国外价格低，可以从国外买回国内卖。

唐图表示，“比特币大平台都会开放API接口，使用这些API每秒可以完成数百笔交易。但是比特币平台会把责任推给用户，说一些用户使用API​​进行高频交易。” ，事实上，他们自己就是最大的高频交易员。”

“更糟糕的是，一些平台帮助人们向海外转移或洗钱，这在业内被称为搬砖。他们先将钱转换成比特币，然后将其转移到海外比特币交易所出售和提款。”

“由于中外比特币交易所的价格不同，他们可以找机会在国内低价买币中国收缴比特币怎么处理，然后在国外高价卖出。整个过程可以赚两次钱，一次是比特币的差价，另一个是转账手续费，保证盈利不亏损。” 唐图说道。

文章来源：新浪科技