从一个数字货币银行卡被司法机关冻结的案例中，我们可以看到解冻银行卡的实际操作。

一、前言

2008 年 10 月 31 日，自称 Satoshi Nakamoto 发表了《比特币：一种点对点的电子现金系统》（原文：blog.csdn.net/sitebus/article/details/81743848）），研究一个去中心化、去信任的交易系统。2009年10月，这种电子数字货币开始被赋予货币价值。2010年5月22日，美国一位程序员用10000比特币购买了两块披萨（世界上最贵的披萨）世界）。然后数字货币引起了人们的注意，并基于一定的共识机制衍生出以太坊、以太坊经典、Tether等多种数字货币，市值高达万亿。不受监管的实时交易和全球交易的特点，数字货币受到资本市场的青睐，也为洗钱等某些犯罪目的而受到不法分子的青睐。

近年来，电信诈骗猖獗，让不少国民蒙受损失，不少不法分子通过数字货币兑换黑钱。数字货币交易逐渐被纳入国家强有力的监管范围，尤其是对银行卡的管控。国家司法机关在查处“两张卡”犯罪的同时，还冻结了大量涉嫌数字货币交易的银行卡。其中一些是不可避免的。在正常交易情况下，涉案赃款均已收到，因此受到牵连并被冻结。

下面，我们将结合近期的一起银行卡解冻案例，与大家分享相关的实际操作。

二、案例信息

2021年6月24日，X先生发现其银行卡被异地公安机关司法冻结。原因是在X先生的银行卡被冻结之前，就有大量卖出USDT（Tether）的交易，可能流入了黑钱。使X先生的卡成为关联账户。由于X先生急需钱买房交易比特币被冻结账户怎么办，他四处寻找可以提供银行卡解冻服务的律师。他联系的几位律师要么收取高额费用，要么不了解数字货币交易的结构。经过初步沟通，X先生选择委托我帮他处理解冻。

接受委托后，我和X先生沟通了交易的细节，包括交易所的交易流程、银行卡的流向、工作情况、是否知道被盗资金的疑似来源，以及在- X先生用于演示交易流程等的芝麻开放交易所的站点登录。在充分了解了冻结前后的流程后，我认为X先生是被冻结的，很大程度上是有“意外伤害”的，解冻有充分的理由，于是开始准备相应的申诉材料。

因为冷冻机构在外省，为了提高效率，选择亲自和警察沟通，我决定赶到冷冻区（疫苗是专门为此打的，但我居然拒绝了）。前期和办案民警沟通时，被告知X先生自己过来，因为X先生担心自己去会被拘留，最后没有跟上。

在与东道民警的沟通中得知，该银行卡为三级卡，上级卡涉嫌洗钱超过2000万。大部分赃款来自电信诈骗，因此上游犯罪非常严重。因此，宿主民警一直保持着谨慎的态度，认为X先生存在主观上的入罪态度，如何证明自己不知道是交易过程中的赃款。

X先生收款的性质是本案争议的核心。于是拿出事先准备好的材料，与办案民警一一商讨，最后现场演示了交易流程，充分证明X先生收到时并不“知道”是赃款钱了，终于这个观点得到了处理。警方采纳，但问如何证明X先生使用的芝麻平台合法合规？我将根据中国法律对买卖数字货币的监管政策、中国互联网的访问规则和网站标识来论证交易所的合法合规性。经过反复沟通，东道警方最终同意了我们的要求，接受了我们的投诉。

当天下午4：00，X先生的银行卡解冻成功，前后一共花了半天时间。

三、实战操作总结

1、先解除客户的后顾之忧。

进行数字货币交易存在一定的法律风险。稍有不慎，就可能导致收黑钱，甚至触犯刑法。部分客户被冻结后，最大的担忧是他是否会被判刑。比特币、Tether、以太坊等虚拟数字货币虽然不是货币，但也是虚拟商品，不能作为市场上的货币，但可以被公民购买和持有。因此，买卖虚拟数字货币并不违法。

2、敢主动要求卡冰箱解冻卡。

目前，对于涉及银行卡的经济犯罪，只要受害人报案，第一步就是冻结银行卡，包括下游关联账户，因此存在“误伤”的可能。只要你敢问冰柜解冻，冰柜就有可能形成“有没有误冻”的想法，这对下一步解冻很有用。

3、掌握数字货币交易结构。

数字货币交易涉及很多新技术和新术语，包括哈希值、OTC、法币交易、私钥、公钥、冷钱包、热钱包、混币、VPN、代币控制器等。你需要知道一个数字如何进行货币买卖的过程，如何通过平台将虚拟资产兑换成人民币并提现到银行账户，这些都为银行卡解冻提供了基础的专业知识支持。

四、案例总结

在司法实践中，解冻银行卡的案例并不多，目前国内的数字货币交易不再是法外交易。它越来越大。只有合法合规经营，才能确保自己的安全；否则交易比特币被冻结账户怎么办，可能会发生刑事风险和监狱灾难。