这 7 种金融骗局中的每一种都会让您付出代价！

1、共享经济中的非法集资

陷阱模式：打着最火的共享经济的旗号，租用高端写字楼，通过各种展会吸引各行各业的投资加盟，号称将消费转化为投资，承诺高额返现。

陷阱索引：

陷阱案例：有一家叫鑫源共享的公司，打着全国共享经济的旗号到处宣传，号称消费可以转化为投资，消费可以返还多少钱。多少，但是几天返现后，返现就停止了。目前，此案仍在审理中。

反欺诈技巧：在这种模式下，资金来自商品的溢价收入或会员和加盟商支付的费用。长此以往，资金链肯定会断裂，要不断地拉人的脑袋，“以旧换新”。遇到这样的“赚钱机会”，可以根据其资金来源来判断，尤其要警惕“拉人头”的传销模式。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

2、非法交易平台（期货、白银、现货原油）

陷阱模式：各种虚假交易承诺的年化收益率更高，但这是赌博游戏。后台人员控制运营平台价格，在交易所、会员、代理商处设陷阱。交易软件上的价格直线飙升。

陷阱索引：

陷阱案例：昆明盘亚利用金属现货投资交易平台控制平台价格，维持盘亚价格高于现货市场价格25%-30%，制造热卖假象，最终资金链断裂，22万投资者的430亿元资金一下子飞走。

反欺诈技巧：记住，任何没有期货行业协会备案的期货公司都是假的。 ”，“黑中介”参与交易。投资期货和现货白银没有门槛，零成本是骗局。

3、外汇交易欺诈

陷阱模式：国内外汇交易平台打着国外监管的旗号进行欺骗，搭建虚拟外汇交易平台，伪造数据。给用户初入市场的利润甜头；当交易滑点时，下单点与上一笔交易点之间存在差距，赚取巨额利润。

陷阱索引：

陷阱案例：目前有一个外汇平台叫鼎兴环球。该平台以前称为鼎兴环球，后来更名为鼎兴环球。不知为何改名。 ，但平台一直无法正常出入金。

反欺诈技巧：中国法律规定，内地公司不得设立公司组织公民炒汇。中国炒汇的正规渠道只有银行，但保本保息都是骗人的。

4、邮票卡、纪念钞等收藏品的投资诈骗。

陷阱模式：以高额回报为诱饵，吸引投资者下载投资平台软件进行投资，然后先将一小部分收益通过交易或在群里冒充“受益人”发送虚假收益给吸引受害者的额外投资，然后放弃公司并逃跑。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

陷阱索引：

陷阱案：去年，一家名为“荣丰”的投资公司做代理比特币的七大骗局，在平台上购买邮票成为“银行家”，然后斥巨资抬高邮票票价，引诱散户入市市场，通过一些交流来赢得客户的信任，然后把“老师”介绍给他投资，割一波韭菜赚钱。涉案金额高达7000万元以上，受害者遍布全国。

反诈骗技巧：邮票、纪念币或艺术收藏品，这些一般人都不容易涉足。另外，我国发行的邮票和纪念钞都是由国家邮政局和国家邮政局进行的。中国人民银行，并应通过正规渠道购买，否则容易上当受骗。

5、新三板原股投资骗局

陷阱模式：去年底以来比特币的七大骗局，部分不法分子以新三板上市、升值空间大为由收购新三板上市公司股份”，骗取投资者高价买入这些新三板股票，获利高达10倍。此外，还有一些企业号称在新三板挂牌，向社会公开出售或转让“原股”，有的甚至承诺固定收益，实则将投资资金用于非法集资。

陷阱索引：

陷阱案：2017年6月，新三板股票案在上海静安法院宣判，12名涉嫌非法买卖新三板股票的犯罪分子被判刑。本案涉案金额达4.348.8万元，本质上是一场旨在为公众非法集资的股权融资骗局。

反欺诈技巧：一般情况下，只有公司的创始团队、高管等才拥有公司原有的股份。如果其他人想拥有原始股份，他们可以认购公司发行的额外股份。得到。另外，新三板投资门槛高，不是随便就能玩的。

6、传销硬币陷阱

陷阱模式：以数字货币为幌子进行传销，注册获得免费矿机，在微信群推广获取利润。在上涨的过程中，人们疯狂地鼓励人们买币，在下跌的过程中，他们促进快速入市。庄家一拉磁盘，一帮敢死队就去拿了。

陷阱指数：（爆发）

陷阱案例：2017年12月，维卡币传销组织自称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币，升值空间很大，通过微信群、社交软件群、公众号洗脑、诱骗他人投入巨额资金、设置门槛，会员注册后不能退出或退款。

反诈骗技巧：“传销币”的获取收益主要有两种方式：一是缴纳会员费，二是“拉人头”线下发展。炒币的风险是高。如果你连白皮书都没有看，不懂就不要乱来。

7、理财产品造假

陷阱模式：最常见的是银行理财产品的“飞单”，即以产品的高收益为诱饵，误导销售，隐瞒产品真实信息，赚取高额返利，从中获利。一些不法分子甚至通过注册虚假资金和虚假私人银行来欺骗投资者。

陷阱索引：

陷阱案：2017年民生银行虚假理财案轰动一时。 80后女总裁张颖以某老客户因急需钱而愿意牺牲部分收入为由编造借口，将保本产品转让给其他客户，年化收入为8.4%。许多客户因为相信民生银行而进行投资，结果资金被骗，损失惨重。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

反欺诈技巧：资管新规下，保本保息不复存在。另外，在投资理财产品时，不要太相信银行的业务员，要多看理财合同。

监管的缺失和人性的贪婪，让你误以为自己找到了赚钱的窍门。但是我想说，如果你不种点心，你的生活就会一团糟。

你需要知道：

你贪图他们的利益，

他们贪的是你的校长！